Η AUSTRAC της Αυστραλίας προειδοποιεί τις τράπεζες να ενισχύσουν την παρακολούθηση της ροής χρημάτων από παράνομο καπνό και ηλεκτρονικά τσιγάρα

Σύμφωνα με το ρεπορτάζ ειδήσεων του Bankingday στις 10 Νοεμβρίου,
Η Αυστραλιανή Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (AUSTRAC) εξέδωσε μια τελευταία προειδοποίηση, απαιτώντας από τις μεγάλες τράπεζες να ενισχύσουν αμέσως τη διαχείριση κινδύνου για συναλλαγές που αφορούν καταστήματα καπνού, ψιλικατζίδικα, ιδιωτικά ATM και δίκτυα Eftpos (τερματικά ηλεκτρονικών πληρωμών), προκειμένου να αντιμετωπίσουν την ολοένα και πιο ανεξέλεγκτη παράνομη συναλλαγή{0}} και e{0}
Ο Μπρένταν Τόμας, Διευθύνων Σύμβουλος της AUSTRAC, δήλωσε ότι τα μη{0}}ΑΤΜ των τραπεζών και ορισμένα συστήματα πληρωμών-πωλήσεων χρησιμοποιούνται από εγκληματικές συμμορίες για την αγορά παράνομων προϊόντων καπνού και το ξέπλυμα εσόδων σε μετρητά.
«Οποιαδήποτε τράπεζα λαμβάνει κεφάλαια μέσω αυτών των καναλιών έχει τον κίνδυνο να συνδεθεί με παράνομα κέρδη».
Ο Thomas τόνισε ότι οι τράπεζες θα πρέπει να-επαναξιολογήσουν, να μετριάσουν και να εξαλείψουν αυτούς τους κινδύνους όσο το δυνατόν περισσότερο, και να επιβάλουν υψηλότερες απαιτήσεις στις τράπεζες που εξακολουθούν να εξυπηρετούν πελάτες καπνού και ψιλικών, απαιτώντας από αυτές να παρακολουθούν στενά τις ύποπτες συναλλαγές και να τις αναφέρουν ενεργά. Επεσήμανε ότι αυτή η ενέργεια αποσκοπεί στην εκ νέου εστίαση του μηχανισμού-κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) για τον περιορισμό του ταχέως αναπτυσσόμενου εγκληματικού εμπορίου. Λόγω του αναβαθμισμένου κανονισμού, σε χιλιάδες εμπόρους ενδέχεται να τερματιστούν οι λογαριασμοί τους από τράπεζες (de{4}}banking).
«Πρόκειται για μια εγκληματική βιομηχανία που παράγει δισεκατομμύρια αυστραλιανά δολάρια σε παράνομα κέρδη κάθε χρόνο, απειλώντας την οικονομική ακεραιότητα και την κοινωνική ασφάλιση της Αυστραλίας».
Εν τω μεταξύ, η AUSTRAC υπενθυμίζει στις τράπεζες ότι, ενώ αυξάνουν τον έλεγχο, θα πρέπει να αποφεύγουν να βλάπτουν τις νόμιμες επιχειρήσεις, ειδικά σε απομακρυσμένες περιοχές, και να εξακολουθούν να διασφαλίζουν την εύλογη διαθεσιμότητα υπηρεσιών μετρητών.
«Κοινός μας στόχος είναι η καταπολέμηση των εγκληματικών επιχειρήσεων και όχι η παρεμπόδιση των νόμιμων οικονομικών δραστηριοτήτων».
Αυτή η ενέργεια συντονίζεται από το Illicit Tobacco and E{0}}cigarette Commissioner's Office, και η AUSTRAC είναι υπεύθυνη για την εφαρμογή του κανονισμού μέσω του νόμου για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF), που αποτελεί μέρος της πολυ-στρατηγικής της Αυστραλίας για την παράνομη εμπορία του παράνομου εμπορικού τμήματος της Αυστραλίας.
Η AUSTRAC δήλωσε ότι επί του παρόντος βρίσκονται σε εξέλιξη πολλές διασταυρούμενες-θεσμικές ενέργειες, που καλύπτουν τόσο την αλυσίδα εφοδιασμού όσο και την αλυσίδα ζήτησης, με στόχο την αποδυνάμωση της παράνομης αγοράς, τη μείωση των εγκληματικών δραστηριοτήτων και τη μείωση της βλάβης στην κοινωνία και τη δημόσια υγεία.
Ο Thomas κατέληξε: "Οι τράπεζες στην Αυστραλία διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο στην αποτροπή της κατάχρησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος από εγκληματίες. Πρέπει να κόψουμε την αλυσίδα χρηματοδότησης του εγκληματία και να τους αποτρέψουμε από το να συνεχίσουν τις συναλλαγές τους. Πιστεύω ότι καμία τράπεζα δεν θα ήθελε "μαύρο χρήμα" να μπει στο σύστημά της."